El informe documenta la criminalidad y la corrupción en el corazón del sistema bancario mundial

por Barry Grey
24 septiembre 2020

Un explosivo informe publicado el domingo por BuzzFeed News documenta el papel que juegan los principales bancos estadounidenses e internacionales en el lavado y la circulación de billones de dólares en dinero sucio de organizaciones terroristas, cárteles de la droga y diversos criminales financieros internacionales.

El informe es una acusación incontestable no solo de los bancos, sino también de los gobiernos occidentales y las agencias reguladoras, que son plenamente conscientes de las actividades ilegales pero altamente lucrativas de los bancos y los sancionan tácitamente.

BuzzFeedescribe que su investigación demuestra “una verdad subyacente de la era moderna: las redes a través de las cuales el dinero sucio atraviesa el mundo se han convertido en arterias vitales de la economía global. Permiten un sistema financiero en la sombra tan amplio y desenfrenado que se ha vuelto inseparable de la llamada economía legítima. Los bancos con nombres muy conocidos han contribuido a que así sea".

La página principal del sitio web de FinCen (Crédito: Fincen.gov)

El informe continúa: "Se permitió que las ganancias de las guerras contra las drogas mortales, las fortunas malversadas de los países en desarrollo y los ahorros ganados con esfuerzo robados en un esquema Ponzi entraran y salieran de estas instituciones financieras, a pesar de las advertencias de los propios empleados de los bancos.

“El blanqueo de capitales es un delito que posibilita otros delitos. Puede acelerar la desigualdad económica, drenar fondos públicos, socavar la democracia y desestabilizar naciones —y los bancos juegan un papel clave. ‘Algunas de estas personas con camisas blancas impecables y sus trajes elegantes se están alimentando de la tragedia de las personas que mueren en todo el mundo’, dijo Martin Woods, ex investigador de transacciones sospechosas de Wachovia".

El informe continúa explicando que "incluso después de que fueron procesados o multados por mala conducta financiera, bancos como JPMorgan Chase, HSBC, Standard Chartered, Deutsche Bank y Bank of New York Mellon continuaron moviendo dinero para presuntos delincuentes".

El extenso informe se basa en más de 21.000 "informes de actividades sospechosas" (SARs) presentados por algunos de los bancos más grandes del mundo ante la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, o FinCEN, entre 1999 y 2017. FinCEN pone a disposición su base de datos de SAR a más de 450 agencias de aplicación de la ley y reguladoras en los Estados Unidos.

Lo que BuzzFeed llama los “Archivos FinCEN” se filtraron al medio de comunicación hace más de un año. Desde entonces, los ha estado revisando, en colaboración con el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación, que fue coautor del informe. BuzzFeed News señala que también compartió los SAR con más de 100 otras organizaciones de noticias en 88 países. El informe, titulado "El dinero sucio se vierte en los bancos más poderosos del mundo", incluye solo una muestra pequeña y redactada del tesoro de informes de actividades sospechosas del medio de comunicación.

El gobierno de Estados Unidos mantiene una política de total secreto en relación con los SAR, negándose a liberarlos incluso en respuesta a solicitudes de Libertad de Información. A principios de este año, el Departamento del Tesoro emitió un comunicado declarando que la divulgación no autorizada de los RAS es un delito. En un evidente intento de intimidación y amenaza de enjuiciamiento, el comunicado agregó que el asunto se remitía al Departamento de Justicia y a la Oficina del Inspector General del Departamento del Tesoro.

La respuesta inicial de los medios corporativos estadounidenses ha sido enterrar o ignorar por completo las revelaciones de BuzzFeed. La edición impresa del lunes del New York Times incluía un informe en la página ocho de su sección comercial. Las ediciones impresas del Washington Post y el Wall Street Journal no mencionaron la exposición.

El informe se basa en más de 22.000 páginas de documentos sobre más de 10.000 temas y que involucran a más de 170 países y territorios. Casi 90 bancos y otras instituciones financieras están incluidos en las instituciones que presentaron los RAS.

Deutsche Bank registró el valor total más alto de transacciones enumeradas en los archivos de FinCEN: $1.3 billones, según 982 informes de actividades sospechosas.

Los otros bancos en la lista de los 10 principales son JPMorgan Chase (cuyo CEO Jamie Dimon fue conocido como el "banquero favorito" de Obama), New York Mellon, Standard Chartered, Barclays, HSBC, Bank of China, Bank of America, Wells Fargo y Citibank.

Un informe, presentado por JPMorgan en agosto de 2014, enumera más de $355 mil millones en actividades sospechosas relacionadas con más de 100.000 transferencias electrónicas "enviadas, recibidas o transferidas" en el transcurso de una década por MKS, una empresa con sede en Suiza que comercia con preciosos rieles.

Al menos 25 de las personas nombradas como sujetos en los SAR han aparecido en la lista de multimillonarios de Forbes en 2018, 2019 o 2020.

Los hallazgos presentados en el informe BuzzFeed incluyen:

● Standard Chartered movió dinero en nombre de Al Zarooni Exchange, una empresa con sede en Dubai que luego fue acusada de lavar dinero en efectivo en nombre de los talibanes.

● La sucursal de HSBC en Hong Kong permitió que WCM777, un esquema Ponzi, moviera más de $15 millones incluso cuando la empresa no podía operar en tres estados. Las autoridades dicen que el plan robó unos 80 millones de dólares a inversores, principalmente inmigrantes latinos y asiáticos. El propietario de la empresa utilizó los fondos para comprar dos campos de golf, una mansión, un diamante de 39,8 quilates y derechos mineros en Sierra Leona.

● Bank of America, Citibank, JPMorgan Chase, American Express y otras firmas financieras procesaron millones de dólares en transacciones para Viktor Khrapunov, el exalcalde de la ciudad más poblada de Kazajistán, incluso después de que Interpol emitió una orden de arresto. Khrapunov huyó a Suiza y más tarde fue declarado culpable in absentia por cargos que incluían aceptar sobornos y defraudar a la ciudad.

Un artículo separado de NBC News presenta evidencia de que JPMorgan, Bank of New York Mellon y otros bancos ayudaron a mover más de $150 millones para empresas vinculadas al régimen de Corea del Norte.

En otras palabras, los mayores bancos estadounidenses e internacionales han obtenido innumerables millones de beneficios sirviendo como lavadores de dinero para organizaciones etiquetadas como "terroristas" como los talibanes y los gobiernos de los llamados "estados canallas" como Corea del Norte, con el conocimiento y aprobación tácita de los gobiernos de los Estados Unidos y otras potencias importantes, incluso cuando estos mismos gobiernos estaban librando o amenazando con la guerra contra las organizaciones y los regímenes de un objetivo de ultramar.

El informe BuzzFeed describe la lógica cínica detrás de la formalidad de los bancos que presentan los RAS, que, en su mayor parte, ni siquiera son leídos por el personal de FinCEN. Durante la última década, el número de RAS presentados por los principales bancos ha aumentado drásticamente, lo que indica un crecimiento del lavado de dinero y otras actividades ilegales en nombre de clientes criminales. Durante el mismo período, el personal de FinCEN se redujo en un 10 por ciento.

Los bancos están obligados legalmente a presentar un SAR ante FinCEN si sospechan que una transacción podría estar vinculada a una actividad ilegal. Los grandes bancos presentan decenas de miles de informes de este tipo cada año. En 2017, 19 grandes bancos presentaron un total de 640.000 informes de actividades sospechosas, según un estudio del Bank Policy Institute, un grupo de presión.

Pero como explica el informe de BuzzFeed: “Siempre que un banco presente un aviso de que puede estar facilitando la actividad delictiva, casi se inmuniza a sí mismo y a sus ejecutivos del enjuiciamiento penal. La alerta de actividad sospechosa efectivamente les da un pase gratuito para seguir moviendo el dinero y cobrando las tarifas".

En su artículo sobre el informe de FinCEN Files, el New York Times señaló que JPMorgan transfirió dinero a bancos en Suiza, Líbano y Nigeria en nombre de un lavador de dinero condenado, informó las transacciones a las autoridades británicas y estadounidenses y continuó haciendo negocios con el cliente. El gobierno de Nigeria ahora está demandando al banco en un tribunal británico.

Esta colusión entre banqueros gánsteres y reguladores del gobierno capitalista es una continuación de una política de larga data. En 2012, la administración Obama se negó a procesar penalmente al banco más grande de Gran Bretaña, HSBC, luego de que reconoció haber lavado miles de millones de dólares para los carteles de la droga mexicanos y colombianos. Entre los principales clientes del banco se encontraba el Cartel de Sinaloa en México, conocido por desmembrar a sus víctimas y mostrar públicamente las partes de sus cuerpos.

Eso estaba en consonancia con la política del gobierno de EE. UU. De proteger a los principales banqueros de cualquier responsabilidad por actividades ilegales, incluidas las que llevaron al colapso del sistema financiero en 2008 y marcaron el comienzo de lo que en ese momento fue la depresión más profunda desde la Gran Depresión. Hasta el día de hoy, ni un solo alto ejecutivo de un banco importante ha sido procesado, y mucho menos encarcelado, por actividades fraudulentas que llevaron a la destrucción de millones de puestos de trabajo y la diezma del nivel de vida de la clase trabajadora en los Estados Unidos y en todo el mundo.

Como escribió el World Socialist Web Site en ese momento:

Aquí, en pocas palabras, está el principio aristocrático moderno que prevalece detrás de los adornos raídos de la "democracia". Los barones ladrones financieros de hoy son una ley en sí mismos. Pueden robar, saquear e incluso asesinar a su antojo, sin miedo a que se les pida cuentas. Dedican una parte de su fabulosa riqueza a sobornar a políticos, reguladores, jueces y policías, desde las alturas del poder en Washington hasta el recinto policial local, para asegurarse de que su riqueza esté protegida y permanezcan inmunes al enjuiciamiento penal.

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(Artículo publicado originalmente en inglés el 22 de septiembre de 2020)